Sécurité pour les cartes Mastercard

Vous ne devriez pas vous inquiéter de la sécurité et de la confidentialité des renseignements associés à votre carte de crédit. Chez MBNA, nous avons pris des mesures particulières pour assurer la protection de vos renseignements importants.

  • Vos renseignements personnels demeurent confidentiels en tout temps grâce à notre technologie de chiffrement sécuritaire.
  • Et si une transaction frauduleuse figure sur votre relevé, nous pouvons vous aider à résoudre le problème.

Vous ne serez pas tenu responsable de toute utilisation non autorisée de votre dispositif de crédit (c.-à-d. carte en plastique), NIP ou numéro de compte, pourvu que vous preniez des mesures raisonnables pour les protéger contre tout vol et perte et que vous coopérez entièrement à toute enquête portant sur cette utilisation non autorisée. Vous pouvez avoir l’esprit tranquille en sachant que nous reconnaissons la valeur de vos renseignements et que nous les protégeons.

Consultez votre Convention de compte pour tous les détails.

Chez MBNA, votre sécurité est la première de nos priorités. Notre système de détection des fraudes surveille votre compte 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, pour y déceler en temps réel toute transaction inhabituelle ou douteuse pouvant constituer une fraude. Votre carte de crédit MBNA est pourvue des principales caractéristiques suivantes :

  • Responsabilité zéro MastercardMD : Si vous êtes titulaire d’une carte de crédit MastercardMD, vous ne serez pas tenu responsable des achats non autorisés effectués en magasin, par téléphone ou en ligne. (Certaines conditions s’appliquent; veuillez consulter votre convention de compte pour plus de détails).
  • Code de vérification de la carte (CVC) Toutes nos cartes de crédit contiennent un code de vérification inscrit habituellement sur la bande de signature au dos de la carte (les trois (3) derniers chiffres). Cet outil permet de vérifier si l’achat est bel et bien effectué avec la carte de crédit authentique.
  • Puce et NIP: Nous continuons la conversion de toutes nos cartes de crédit à la technologie à puce et NIP, soit l’une des façons les plus sécuritaires de payer par carte de débit ou crédit. Grâce à cette technologie, au lieu de signer un reçu, vous devrez entrer un numéro d’identification personnel (NIP) à 4 chiffres que vous serez le seul à connaître. Renseignez-vous davantage sur la technologie puce et NIP.
Étendre Qu’est-ce que la technologie à puce et NIP?
La technologie à puce et NIP est une technologie de pointe, déjà utilisée à grande échelle un peu partout dans le monde. Elle constitue la prochaine évolution de l’industrie du paiement au Canada; elle contribuera à accroître la sécurité d’un système déjà sûr en le protégeant mieux contre la contrefaçon et la fraude par carte de crédit. Au cours des prochaines années, MBNA, tout comme le reste de l’industrie canadienne, continuera d’intégrer la technologie de carte à puce et NIP pour les produits de cartes de crédit.
Étendre Qu’est-ce qu’une carte de crédit à puce avec NIP et comment fonctionne-t-elle?
Cette technologie intègre une micropuce dans votre carte de crédit. Cette puce chiffrée conserve et traite des données en toute sécurité et offre une sécurité et une protection accrues contre la fraude.

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Il est pratiquement impossible de copier les cartes de crédit à puce avec NIP en raison de la puce chiffrée dans la carte. Lorsqu’une carte à puce avec NIP est utilisée à un guichet automatique bancaire (GAB) ou dans des commerces au détail qui disposent d’un terminal doté d’un lecteur de puces, le système vérifie la validité de la puce et du NIP. La sécurité de l’opération en est ainsi accrue, car vous seul connaissez votre NIP. Les cartes de crédit à puce avec NIP constituent l’avenir des paiements électroniques.
Étendre Les cartes de crédit à puce avec NIP sont-elles plus sécuritaires que d’autres cartes de crédit?

Oui. La sécurité accrue de la carte de crédit à puce avec NIP est assurée par son chiffrement ainsi qu’une série de caractéristiques et de mesures de sécurité qui se combinent pour offrir plusieurs niveaux de protection contre la fraude. Les caractéristiques de sécurité évoluées de la carte de crédit à puce avec NIP la rendent pratiquement impossible à reproduire et, par conséquent, moins ciblée par les criminels.

De plus, les systèmes de détection antifraude de MBNA continuent de vous protéger jour et nuit. À titre de client MBNA, vous avez aussi la possibilité d’adhérer à des programmes comme MastercardMD SecureCodeMD pour une plus grande sécurité et tranquillité d’esprit.
Étendre Où puis-je utiliser ma carte à puce avec NIP?
Vous pouvez utiliser votre carte à puce avec NIP dans n’importe quel établissement au détail ou guichet automatique bancaire partout dans le monde où les cartes de crédit MastercardMD sont acceptées. Si vous magasinez chez un commerçant qui n’est pas encore équipé d’un terminal de cartes à puce, le commerçant glissera la carte et vous signerez le reçu comme d’habitude.
Étendre Comment puis-je utiliser ma carte de crédit à puce avec NIP pour faire un achat?

Si un commerce au détail ne possède pas encore de terminal doté d’un lecteur de puces, votre carte de crédit sera glissée et la bande magnétique et votre signature compléteront l’achat.

Quand vous faites un achat avec votre carte de crédit à un terminal doté d’un lecteur de puces, plutôt que de glisser votre carte de crédit, vous l’insérez dans le lecteur et la laissez en place pour toute la transaction. Le terminal doté d’un lecteur de carte à puce vous indiquera les étapes à suivre. Vous entrerez votre NIP à quatre chiffres plutôt que de confirmer la transaction par votre signature. Une fois la transaction terminée, retirez votre carte de crédit lorsqu’on vous le demandera. Ceci conclut la transaction.
Étendre Ma carte de crédit à puce avec NIP sera-t-elle acceptée dans tous les terminaux de guichets automatiques bancaires?
Oui, les cartes de crédit à puce avec NIP ont encore une bande magnétique et peuvent encore fonctionner à n’importe quel guichet automatique affichant le logo CIRRUSMD ou MastercardMD.
Étendre Comment fonctionnent les cartes à puce pour les achats en ligne ou par téléphone?
Les transactions en ligne et au téléphone avec votre carte à puce avec NIP seront effectuées comme elles le sont avec votre carte de crédit sans puce. Vous aurez peut-être à utiliser le code de sécurité à trois chiffres qui se trouve au verso de votre carte. Ne révélez jamais votre NIP à qui que ce soit; il n’est pas nécessaire pour les transactions en ligne et au téléphone.
Étendre Est-ce que je pourrai utiliser la carte de crédit à puce pour les achats au détail et les avances de fonds à l’extérieur du Canada?
Oui, votre carte de crédit à puce avec NIP peut être utilisée partout dans le monde où la carte MastercardMD est acceptée. Beaucoup de pays ont déjà adopté avec succès la technologie à puce et les cartes de crédit à puce canadiennes seront entièrement compatibles avec ces systèmes. Dans les pays qui n’ont pas encore adopté la technologie à puce, les titulaires pourront utiliser la bande magnétique qui se trouve à l’arrière de leur carte de crédit à puce.
Étendre Est-ce que la technologie à puce avec NIP remplacera éventuellement la technologie de bande magnétique?
D’ici quelques années, toutes les grandes institutions financières canadiennes auront adopté la technologie des cartes de crédit à puce. Pour l’instant, la bande magnétique demeurera sur les cartes pour permettre aux consommateurs d’utiliser leur carte de crédit au Canada dans les guichets automatiques bancaires et les terminaux non adaptés aux cartes de crédit à puce et dans les pays n’ayant pas encore opté pour la technologie à puce et NIP. La conversion à la technologie des cartes à puce représente la prochaine évolution du paiement électronique et contribue à sécuriser davantage un système de paiement déjà sécuritaire.
Étendre La bande magnétique sur ma carte de crédit est-elle encore sécuritaire?
Oui. La technologie de bande magnétique est sécuritaire, fiable et pratique. La conversion à la technologie des cartes à puce représente la prochaine évolution du paiement électronique et contribue à sécuriser davantage un système de paiement déjà sécuritaire.
Étendre Lorsque je recevrai une nouvelle carte de crédit à puce avec NIP MBNA, puis-je continuer à utiliser ma carte de crédit MBNA originale plutôt que la nouvelle carte de crédit à puce avec NIP?
Non. Quand on vous aura émis une nouvelle carte de crédit à puce avec NIP et qu’elle aura été activée, détruisez la vieille carte de crédit et jetez-la de façon sécuritaire.
Étendre Comment puis-je obtenir un NIP pour ma carte de crédit à puce avec NIP?
Pour obtenir un NIP de façon sécuritaire, ou pour le changer en tout temps, appelez-nous au 1-888-876-6262. Si vous êtes inscrit aux Services bancaires en ligne, vous pouvez aussi voir votre NIP en toute sécurité en ligne en ouvrant une session de services bancaires en ligne. Une brochure contenant des renseignements supplémentaires au sujet de la technologie à puce et NIP vous sera aussi envoyée avec votre carte de remplacement ou nouvelle carte de crédit MastercardMD MBNA à puce avec NIP.
Étendre Est-ce que les autres titulaires de carte associés à mon autre compte doivent aussi obtenir un NIP?
Oui. Tous les titulaires d’une carte associée au compte devront choisir un NIP pour utiliser leur compte à un terminal doté d’un lecteur de carte à puces.
Étendre Comment puis-je protéger mon NIP?
Votre NIP est personnel et doit demeurer confidentiel. Pour vous protéger contre toute utilisation non autorisée de votre compte, vous devez mémoriser votre NIP et ne jamais l’avoir sur vous. Ne prêtez jamais votre carte et ne divulguez votre NIP à personne, y compris les associés de notre propre Service à la clientèle. Votre NIP est seulement requis dans les terminaux dotés d’un lecteur de carte à puce et les guichets automatiques bancaires. Ne divulguez jamais votre NIP au téléphone, par Internet ou lorsque vous faites une transaction par correspondance.
Étendre Comment puis-je changer mon NIP ou le faire réinitialiser parce que je l’ai oublié?
Si vous voulez changer votre NIP ou si vous l’avez oublié, appelez-nous au 1-888-876-6262 et choisissez l’option qui permet de changer votre NIP.
Étendre Qu’est-ce que PayPassMD de MastercardMD?
PayPass de Mastercard est une nouvelle caractéristique de paiement « sans contact » intégrée à votre carte de crédit MastercardMD MBNA, qui est maintenant dotée d’une puce et d’une antenne utilisant des ondes radio de courte portée. C’est un moyen sûr et sécuritaire de transmettre vos détails de paiement en mode sans fil. Chez les commerçants participants, vous n’avez plus besoin de glisser votre carte ou de la remettre au commerçant. Tapez et partezMD et le tour est joué.
Étendre Quels sont les avantages d’utiliser une carte PayPassMD de MastercardMD?
Le principal avantage de votre carte PayPassMD de MastercardMD, c’est qu’elle ne quitte jamais votre main. Autrement dit, vous bénéficiez d’une sécurité accrue puisque vous gardez en tout temps le contrôle de l’utilisation de votre carte. Vous pouvez utiliser votre carte PayPassMD de MastercardMD dans des millions d’établissements internationaux où PayPassMD est accepté. C’est le mode de paiement idéal quand la rapidité de paiement est essentielle, comme dans les établissements de restauration rapide, à l’épicerie, au cinéma ou dans une station-service.
Étendre Comment utiliser la caractéristique PayPassMD sur ma carte PayPassMD de MastercardMD?
Vous n’avez qu’à approcher votre carte PayPassMD de MastercardMD du terminal de paiement PayPassMD (plutôt que de glisser votre carte), et les détails de votre compte seront immédiatement transmis au terminal, puis traités dans le réseau d’acceptation MastercardMD qui est d’une grande fiabilité. Peu après avoir tapé sur le terminal, vous verrez une lumière verte clignoter et vous recevrez la confirmation du paiement. Aucune signature n’est requise pour les achats de 50 $ ou moins. C’est aussi simple que cela.
Étendre Où puis-je utiliser ma carte PayPassMD de MastercardMD?

Vous pouvez l’utiliser partout où vous voyez le symbole PayPassMD de MastercardMD.

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Si vous ne voyez pas le symbole, vous pouvez glisser votre carte de crédit ou l’insérer dans le lecteur de cartes de crédit à puce à la caisse. La carte PayPassMD de MastercardMD est présentement acceptée chez de nombreux commerçants, et d’autres s’ajoutent sans cesse. Voyez la liste complète des commerçants PayPassMD de MastercardMD.
Étendre La carte PayPassMD de MastercardMD est-elle sécuritaire?
Quand vous faites une transaction, votre carte PayPassMD de MastercardMD ne quitte jamais votre main durant le paiement; vous en contrôlez donc toujours l’utilisation. Grâce à la protection Responsabilité zéro de MastercardMD, vous n’aurez jamais à payer pour une utilisation non autorisée de votre carte ou compte (certaines conditions s’appliquent; veuillez consulter votre Convention de compte pour connaître les détails). De plus, vous pouvez avoir l’esprit tranquille en sachant que les transactions PayPassMD sont acheminées par le même réseau sécuritaire et fiable que toutes les autres transactions MastercardMD.
Étendre Comment puis-je me procurer une carte PayPassMD de MastercardMD?
Appelez-nous au 1-888-876-6262 pour savoir comment vous pouvez vous procurer une carte PayPassMD de MastercardMD.
Étendre Comment savoir si ma carte MastercardMD est munie de la caractéristique PayPassMD?

Vous n’avez qu’à vérifier si votre carte de crédit MastercardMD affiche le logo PayPassMD sur le côté droit.

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Étendre Qu’arrive-t-il si je tape ma carte de crédit deux fois par erreur? Est-ce qu’on me facturera deux fois?
Le commis doit amorcer toute transaction, donc peu importe le nombre de fois que vous tapez votre carte de crédit sur le terminal PayPassMD, une seule transaction s’affichera sur votre relevé.
Étendre Dois-je porter une attention particulière à ma carte PayPassMD de MastercardMD?
Prenez soin de votre carte PayPassMD de MastercardMD comme de toute autre carte de crédit. Sachez toujours où se trouve votre carte et conservez-la dans un endroit sûr.
Étendre Est-ce qu’une signature ou un NIP sont requis pour les achats qui utilisent la fonctionnalité PayPassMD?
Pour faciliter les transactions effectuées au moyen de la carte PayPassMD de MastercardMD, certains commerçants n’exigent pas la signature ou le NIP pour les petits achats. Le montant exact en dollars varie d’un commerçant à l’autre, mais la limite est habituellement de 50 $. Pour les achats dont le montant est supérieur, la signature ou la vérification du NIP est généralement requise.
Étendre Que dois-je faire si ma carte de crédit est perdue ou volée?
Votre carte PayPassMD de MastercardMD offre toujours la même protection Responsabilité zéro de MastercardMD. Communiquez avec nous sans délai au 1-888-876-6262 si vous soupçonnez que votre carte a été perdue ou volée, ou si vous soupçonnez que votre carte de crédit ou votre compte a été utilisé sans votre autorisation.
Étendre Y a-t-il des frais associés à ma carte de crédit?
Non. L’utilisation de la fonctionnalité PayPassMD avec votre carte PayPassMD de MastercardMD à un lecteur PayPassMD n’entraîne aucuns frais.