Chez MBNA, votre sécurité est la première de nos priorités. Notre système de détection des fraudes surveille votre compte 24 heures par jour, 7 jours sur 7, pour y déceler en temps réel toute transaction inhabituelle ou douteuse pouvant constituer une fraude. Votre carte de crédit MBNA est pourvue des principales caractéristiques suivantes:
- Responsabilité zéro MasterCardMD: Si vous êtes titulaire d'une carte de crédit MasterCard, vous ne serez pas tenu responsable des achats non autorisés effectués en magasin, par téléphone ou en ligne. (Certaines conditions s'appliquent; veuillez consulter votre convention de compte pour plus de détails).
- Code de sécurité: Toutes nos cartes contiennent un code de sécurité inscrit habituellement sur la bande de signature au dos de la carte (les trois derniers chiffres). Cet outil permet de vérifier si l'achat est bel et bien effectué avec la carte authentique.
- Puce et NIP: Nous continuons la conversion de toutes nos cartes à la technologie puce et NIP, soit l'une des façons les plus sécuritaires de payer par carte de débit ou crédit. Grâce à cette technologie, au lieu de signer un reçu, vous devrez entrer un numéro d'identification personnel (NIP) à 4 chiffres que vous serez le seul à connaître. Renseignez-vous davantage sur la technologie puce et NIP.
- SiteKey: En 2010, nous avons instauré la protection SiteKey au sein de nos Services bancaires en ligne. Disponible uniquement chez MBNA et ses sociétés affiliées, cette mesure de sécurité primée offre une vérification additionnelle de votre identité lorsque vous accédez au site des Services bancaires en ligne. Ainsi, vous saurez que vous faites réellement affaire avec nous, et nous saurons que c'est bien vous qui accédez à nos services. Renseignez-vous davantage sur la technologie SiteKey.
- MasterCardMD SecureCodeMC: Ce service offert par MasterCard assure une sécurité accrue lors de vos achats en ligne. Vous choisirez un mot de passe qui sera utilisé comme un NIP lorsque vous effectuez des achats en ligne chez les marchands participants. Renseignez-vous davantage sur le MasterCardMD SecureCodeMC.
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Qu'est-ce que la sécurité Puce et NIP?
Puce et NIP est une technologie de pointe, déjà utilisée à grande échelle un peu partout dans le monde. Elle constitue la prochaine évolution de l'industrie du paiement au Canada; elle contribuera à accroître la sécurité d'un système déjà sûr en le protégeant mieux contre la contrefaçon et la fraude par carte de crédit. Au cours des prochaines années, MBNA, tout comme le reste de l'industrie canadienne, adoptera la technologie de carte à puce et NIP pour les produits de cartes de crédit.
Qu'est-ce qu'une carte Puce et NIP et comment fonctionne-t-elle?
Cette technologie intègre une micropuce dans votre carte de crédit. Cette puce chiffrée conserve et traite des données en toute sécurité et offre une sécurité et une protection accrues contre la fraude.
Il est pratiquement impossible de copier les cartes Puce et NIP en raison de la puce chiffrée dans la carte. Lorsqu'une carte à puce avec NIP est utilisée à un guichet automatique bancaire (GAB) ou dans des commerces au détail qui disposent d'un terminal doté d'un lecteur de puces, le système vérifie la validité de la puce et du NIP. La sécurité de l'opération en est ainsi accrue, car vous seul connaissez votre NIP. Les cartes Puce et NIP constituent l'avenir des paiements électroniques.
Les cartes Puce et NIP sont-elles plus sécuritaires que d'autres cartes?
Oui. La sécurité accrue de la carte à puce avec NIP est assurée par son chiffrement ainsi qu'une série de caractéristiques et de mesures de sécurité qui se combinent pour offrir plusieurs niveaux de protection contre la fraude. Les caractéristiques de sécurité évoluées de la carte à puce avec NIP la rendent pratiquement impossible à reproduire et, par conséquent, moins ciblée par les criminels.
De plus, les systèmes de détection antifraude de MBNA continuent de vous protéger jour et nuit. À titre de client MBNA, vous avez aussi la possibilité d'adhérer à des programmes comme MasterCardMD SecureCodeMC pour avoir une sécurité et une tranquillité d'esprit encore plus grandes.
Où puis-je utiliser ma carte Puce et NIP?
Vous pouvez utiliser votre carte Puce et NIP dans n'importe quel établissement au détail ou guichet automatique bancaire partout dans le monde où les cartes de crédit MasterCard sont acceptées. Si vous magasinez chez un commerçant qui n'est pas encore équipé d'un terminal de cartes à puce, le commerçant glissera la carte et vous signerez le reçu comme d'habitude.
Comment puis-je utiliser ma carte Puce et NIP pour faire un achat?
Si un commerce au détail ne possède pas encore de terminal doté d'un lecteur de puces, votre carte sera glissée et la bande magnétique et votre signature compléteront l'achat.
Quand vous faites un achat avec votre carte à un terminal doté d'un lecteur de puces, plutôt que de glisser votre carte, vous l'insérez dans le lecteur et la laissez en place pour toute la transaction. Le terminal doté d'un lecteur de carte à puce vous indiquera les étapes à suivre. Vous entrerez votre NIP à 4 chiffres plutôt que de confirmer la transaction par votre signature. Une fois la transaction terminée, retirez votre carte lorsqu'on vous le demandera. Ceci complète la transaction.
Ma carte Puce et NIP sera-t-elle acceptée dans tous les terminaux de guichets automatiques bancaires?
Oui, les cartes Puce et NIP ont encore une bande magnétique et peuvent encore fonctionner à n'importe quel guichet automatique affichant le logo CIRRUS ou MasterCard.
Comment fonctionnent les cartes à puce pour les achats en ligne ou par téléphone?
Les transactions en ligne et au téléphone avec votre carte Puce et NIP seront effectuées comme elles le sont avec votre carte sans puce. Vous aurez peut-être à utiliser le code de sécurité à trois chiffres qui se trouve au verso de votre carte. Ne révélez jamais votre NIP à qui que ce soit; il n'est pas nécessaire pour les transactions en ligne et au téléphone.
Est-ce que je pourrai utiliser la carte à puce pour les achats au détail et les avances de fonds à l'extérieur du Canada?
Oui, votre carte Puce et NIP peut être utilisée partout dans le monde où la carte MasterCard est acceptée. Beaucoup de pays ont déjà adopté avec succès la technologie à puce et les cartes à puce canadiennes seront entièrement compatibles avec ces systèmes. Dans les pays qui n'ont pas encore adopté la technologie à puce, les titulaires pourront utiliser la bande magnétique qui se trouve à l'arrière de leur carte à puce.
Est-ce que la technologie Puce et NIP remplacera éventuellement la technologie de bande magnétique?
D'ici quelques années, toutes les grandes institutions financières canadiennes auront d'adopté la technologie des cartes à puce. Pour l'instant, la bande magnétique demeurera sur les cartes pour permettre aux consommateurs d'utiliser leur carte au Canada dans les guichets automatiques et les terminaux non adaptés aux cartes à puce et dans les pays n'ayant pas encore opté pour la technologie Puce et NIP. La conversion à la technologie des cartes à puce représente la prochaine évolution du paiement électronique et contribue à sécuriser davantage un système de paiement déjà sécuritaire.
La bande magnétique sur ma carte est-elle encore sécuritaire?
Oui. La technologie de bande magnétique est sécuritaire, fiable et pratique. La conversion à la technologie des cartes à puce représente la prochaine évolution du paiement électronique et contribue à sécuriser davantage un système de paiement déjà sécuritaire.
Lorsque je recevrai une nouvelle carte MBNA Puce et NIP, puis-je continuer à utiliser ma carte de crédit MBNA originale plutôt que la nouvelle carte Puce et NIP?
Non. Quand on vous aura émis une nouvelle carte Puce et NIP et qu'elle aura été activée, détruisez la vieille carte et jetez-la de façon sécuritaire.
Comment puis-je obtenir un NIP pour ma carte Puce et NIP?
Pour obtenir un NIP de façon sécuritaire, ou pour le changer en tout temps, appelez-nous au 1.888.876.6262. Si vous êtes inscrit aux services bancaires en ligne, vous pouvez aussi voir votre NIP en toute sécurité en ligne en ouvrant une session de services bancaires en ligne. Une brochure contenant des renseignements supplémentaires au sujet de la technologie Puce et NIP vous sera aussi envoyée avec votre carte de remplacement ou nouvelle carte MasterCard MBNA Puce et NIP.
Est-ce que les autres titulaires de carte associés à mon autre compte doivent aussi obtenir un NIP?
Oui. Tous les titulaires d'une carte associée au compte devront choisir un NIP pour utiliser leur compte à un terminal doté d'un lecteur de carte à puces.
Comment puis-je protéger mon NIP?
Votre NIP est personnel et doit demeurer confidentiel. Pour vous protéger contre toute utilisation non autorisée de votre compte, vous devez mémoriser votre NIP et ne jamais l'avoir sur vous. Ne prêtez jamais votre carte et ne divulguez votre NIP à personne, y compris les associés de notre propre centre d'appel. Votre NIP est seulement requis dans les terminaux dotés d'un lecteur de carte à puce et les guichets automatiques bancaires. Ne divulguez jamais votre NIP au téléphone, par Internet ou lorsque vous faites une transaction par correspondance.
Comment puis-je changer mon NIP ou le faire réinitialiser parce que je l'ai oublié?
Si vous voulez changer votre NIP ou si vous l'avez oublié, appelez-nous au 1.888.876.6262 et choisissez l'option qui permet de changer votre NIP.
Qu'est-ce que SiteKey?
SiteKey est une nouvelle caractéristique de sécurité en ligne reconnue qui est maintenant un élément standard de votre expérience d'ouverture d'une session des Services bancaires en ligne. Mis en œuvre dans le cadre de notre engagement continu à vous aider à vous protéger contre le vol d'identité et la fraude, le service SiteKey est un système d'identification à deux étapes qui vous rassure que vous êtes à notre véritable site Web de Services bancaires en ligne (c.-à-d. vous savez que c'est nous), tout en prévenant l'accès non autorisé à vos comptes (c.-à-d. nous savons que c'est vous).
Comment fonctionne SiteKey
SiteKey comprend trois parties : une image, un titre d'image et trois questions d'identification secrètes connues seulement de vous et nous. Quand vous ouvrez une session des Services bancaires en ligne, avec votre nom d'utilisateur, vous devriez voir votre image et titre d'image SiteKey. C'est la confirmation que vous êtes au site Web légitime de la banque. Si vous voyez votre image secrète et son titre, entrez votre mot de passe pour accéder aux Services bancaires en ligne. Si vous ne voyez pas votre image secrète et son titre, et que l'on ne vous pose pas votre question d'identification secrète pour vérifier votre identité, n'entrez pas votre mot de passe, car il pourrait s'agir d'un site frauduleux.
Les 3 parties aident à vous protéger, que vous accédiez aux Services bancaires en ligne de votre propre ordinateur ou d'ailleurs (par ex., du travail ou d'un endroit public).
Comment nous vous reconnaissons
Une des nombreuses façons de vous reconnaître est de placer un témoin sur votre ordinateur quand vous adhérez à notre service SiteKeyMC. Le témoin contient un numéro unique généré au hasard qui sert d'identificateur. Quand vous ouvrez une session par la suite, votre navigateur Web nous envoie ce témoin qui nous informe que vous utilisez votre propre ordinateur. Seul notre site authentique des Services bancaires en ligne peut voir votre témoin et celui-ci ne contient aucun renseignement personnel. Si Macromedia Flash est installé sur votre ordinateur, nous utiliserons les objets Macromedia Flash pour identifier votre ordinateur au cas où ne pourrions pas identifier vos témoins.
Pourquoi nous utilisons des questions d'identification
Les questions d'identification aident à prévenir l'accès non autorisé à vos renseignements des Services bancaires en ligne. De cette façon, même si une personne a volé votre nom d'utilisateur et votre mot de passe, elle ne connaîtra pas les réponses à vos questions secrètes si elle essaie de se connecter. De plus, elles nous aident à vérifier votre identité quand vous ouvrez une session à partir d'un dispositif autre que votre ordinateur habituel.
Comment puis-je adhérer à SiteKey?
L'adhésion au service SiteKey et son utilisation se font facilement et rapidement. Vous n'avez qu'à choisir une image SiteKey, un titre d'image et trois questions d'identification. Il y a 2 moments où vous pouvez adhérer à SiteKey : (1) au moment de votre adhésion aux Services bancaires en ligne ou, si vous êtes déjà membre, (2) la prochaine fois que vous ouvrirez une session, on vous demandera d'établir votre image SiteKey, votre titre d'image et trois questions d'identification.
Protection simplifiée
Le MasterCardMD SecureCodeMC est une sorte de technologie puce et NIP pour vos achats en ligne, et il est conçu pour vous protéger au moyen d'un mot de passe secret et d'un message personnel. Mis au point par MasterCard et utilisé par la plupart des marchands en ligne, cet outil est rapidement devenu une norme reconnue sur le marché.
Inscription facile et rapide
Il suffit de quelques minutes pour vous inscrire. Accédez au site MasterCardMD SecureCodeMC et choisissez votre institution financière. Inscrivez ensuite votre carte, créez un mot de passe secret et un message personnel, et le tour est joué. La prochaine fois que vous ferez des achats en ligne avec votre carte de crédit, on vous demandera automatiquement au point de paiement d'entrer votre mot de passe. Une fenêtre sécurisée affichant votre message personnel s'ouvrira aussi pour vous assurer que c'est bien votre institution financière qui vous demande d'entrer votre mot de passe.
Sachez qu'il est aussi possible qu'on vous demande de vous inscrire si vous faites des achats sur le site d'un marchand participant. De la même façon, une fenêtre sécurisée s'affichera au point de paiement, et vous n'aurez qu'à suivre les mêmes étapes simples et sécuritaires de l'inscription.
Certains marchands en ligne n'utilisent pas encore le MasterCardMD SecureCodeMC, mais ce n'est qu'une question de temps. Recherchez le logo MasterCardMD SecureCodeMC lorsque vous magasinez sur le site des marchands participants:
Nous vous recommandons fortement de vous inscrire aujourd'hui.
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Qu'est-ce que PayPass de MasterCardMD?
PayPass de MasterCard est une nouvelle caractéristique de paiement « sans contact » intégrée à votre carte MasterCard MBNA, qui est maintenant dotée d'une puce et d'une antenne utilisant des ondes radio de courte portée. C'est un moyen sûr et sécuritaire de transmettre vos détails de paiement en mode sans fil. Chez les commerçants participants, vous n'avez plus besoin de glisser votre carte ou de la remettre au commerçant. Vous n'avez qu'à taper et partir.
Quels sont les avantages d'utiliser une carte PayPass de MasterCard?
Le principal avantage de votre carte PayPass de MasterCard, c'est qu'elle ne quitte jamais votre main. Autrement dit, vous bénéficiez d'une sécurité accrue puisque vous gardez en tout temps le contrôle de l'utilisation de votre carte. Vous pouvez utiliser votre carte PayPass de MasterCard dans des millions d'établissements internationaux où PayPass est accepté. C'est le mode de paiement idéal quand la rapidité de paiement est essentielle, comme dans les établissements de restauration rapide, à l'épicerie, au cinéma ou dans une station-service.
Comment utiliser la caractéristiques PayPass sur ma carte PayPass de MasterCard?
Vous n'avez qu'à approcher votre carte PayPass de MasterCard du terminal de paiement PayPass (plutôt que de glisser votre carte) et les détails de votre compte seront immédiatement transmis au terminal, puis traités dans le réseau d'acceptation MasterCard qui est d'une grande fiabilité. Peu après avoir tapé sur le terminal, vous verrez une lumière verte clignoter et vous recevrez la confirmation du paiement. Aucune signature n'est requise pour les achats de 50 $ ou moins. C'est aussi simple que cela.
Où puis-je utiliser ma carte PayPass de MasterCard?
Vous pouvez l'utiliser partout où vous voyez le symbole PayPass de MasterCard.
Si vous ne voyez pas le symbole, vous pouvez glisser votre carte ou l'insérer dans le lecteur de cartes à puce à la caisse. La carte PayPass de MasterCard est présentement acceptée chez de nombreux commerçants, et d'autres s'ajoutent sans cesse. Voyez la liste complète des commerçants PayPass de MasterCard.
La carte PayPass de MasterCard est-elle sécuritaire?
Quand vous faites une transaction, votre carte PayPass de MasterCard ne quitte jamais votre main durant le paiement; vous en contrôlez donc toujours l'utilisation. Grâce à la protection Responsabilité zéro de MasterCard, vous n'aurez jamais à payer pour une utilisation non autorisée de votre carte ou compte (certaines conditions s'appliquent; veuillez consulter votre Convention de compte pour connaître les détails). De plus, vous pouvez avoir l'esprit tranquille en sachant que les transactions PayPass sont acheminées par le même réseau sécuritaire et fiable que toutes les autres transactions MasterCard.
Comment puis-je me procurer une carte PayPass de MasterCard?
Appelez-nous au 1.888.876.6262 pour savoir comment vous pouvez vous procurer une carte PayPass de MasterCard.
Comment savoir si ma carte MasterCard est munie de la caractéristique PayPass?
Vous n'avez qu'à vérifier si votre carte MasterCard affiche le logo PayPass sur le côté droit.
Qu'arrive-t-il si je tape ma carte deux fois par erreur? Est-ce qu'on me facturera deux fois?
Le commis doit amorcer toute transaction, donc peu importe le nombre de fois que vous tapez votre carte sur le terminal PayPass, une seule transaction s'affichera sur votre relevé.
Dois-je porter une attention particulière à ma carte PayPass de MasterCard?
Prenez soin de votre carte PayPass de MasterCard comme de toute autre carte de crédit. Assurez-vous de toujours savoir où se trouve votre carte PayPass de MasterCard et conservez-la dans un endroit sûr.
Est-ce qu'une signature ou un NIP sont requis pour les achats qui utilisent la fonctionnalité PayPass?
Pour faciliter les transactions effectuées au moyen de la carte PayPass de MasterCard, certains commerçants n'exigent pas la signature ou le NIP pour les petits achats. Le montant exact en dollars varie d'un commerçant à l'autre, mais la limite est habituellement de 50 $. Pour les achats dont le montant est supérieur, la signature ou la vérification du NIP est généralement requise.
Que dois-je faire si ma carte est perdue ou volée?
Votre carte PayPass de MasterCard possède la même protection Responsabilité zéro de MasterCardMD qu'elle a toujours eue. Assurez-vous de communiquer avec nous sans délai au 1.888.876.6262 si vous soupçonnez que votre carte a été perdue ou volée, ou si vous soupçonnez que votre carte ou votre compte a été utilisé sans votre autorisation.
Y a-t-il des frais associés à ma carte?
Non. L'utilisation de la fonctionnalité PayPass avec votre carte PayPass de MasterCard à un lecteur PayPass n'entraîne aucuns frais.
